马化腾突然出手!震动中国金融圈,联手中金一起搞金融科技

来源:龙马李冯资讯 2019-12-02 21:47:09

中国朱文俊基金会

9月24日晚,CICC宣布与腾讯控股的全资子公司腾讯数码(Tencent Digital)达成股东协议,成立一家合资科技公司。其中,合资科技公司的注册资本拟为5亿元人民币,CICC持有51%的股份,腾讯数码持有49%。

CICC首席执行官毕明健表示:合资科技公司是CICC在财富管理领域的战略布局。我们非常乐意与在数字领域拥有领先能力和丰富经验的腾讯合作,共同探索潜力巨大的数字未来。

腾讯控股总裁刘炽平表示:金融服务数字化将给该行业带来巨大的增量机遇。我们期待结合CICC和腾讯的优势,为用户带来更加个性化和差异化的金融技术服务。

两年后启动的重大战略合作

腾讯入股CICC两年后,双方终于开始了新一轮的深入合作。

早在2017年9月,CICC就宣布引入腾讯控股作为战略投资者。根据认购协议,腾讯控股将认购CICC发行的2.075亿股新h股,占CICC发行h股的12.01%,占总股本的4.95%。截至2019年6月,腾讯控股是CICC的第三大股东,领先于阿里巴巴。

腾讯高调入股后的第二天,CICC宣布与腾讯电脑达成战略合作框架协议,重点关注金融服务领域,精准营销和大数据分析是潜在的关键合作方向。然而,自那以后,双方没有再开展任何重大战略合作。

在2019年半年度报告中,CICC还继续表示有意与腾讯合作管理财富管理业务,称下半年“将进一步加强与腾讯的合作,拓展客户群的来源和类别,并利用客户画像等手段进一步挖掘数据价值,全面提升服务能力”

这一次,这两家公司终于携手开启了新一轮财富管理风暴。

腾讯作为中国领先的互联网综合服务提供商之一,在中国拥有非常广泛的客户基础,在大数据处理和人工智能、互联网安全技术、在线平台和服务以及对互联网用户需求的理解等前沿技术方面具有突出优势。

业内人士表示,腾讯在这一合作中的引入补充了CICC在财富管理发展方面的第二条腿。通过与腾讯在精准营销和大数据分析方面的深入合作,CICC已经能够扩大客户群,提供个性化和差异化的财富产品和服务。同时,凭借腾讯广泛的客户联系和CICC提供的目标客户肖像,更高效的财富管理客户将在更广的范围内被发现和联系。

打造经纪行业第一家金融科技子公司

据CICC介绍,合资科技公司计划通过提供技术平台开发和数字运营支持,为CICC财富管理和零售经纪业务提供更加便捷、智能和差异化的财富管理解决方案,提高投资和护理服务效率,优化精准营销,加强合规风险控制,推动CICC财富管理业务加速转型,实现具有数字和金融技术能力的大规模发展。

CICC在公告中表示,与腾讯建立合资科技公司是一种创新和探索,是基于强大的组合,以响应国家和监管部门对金融科技发展的呼吁和要求,抓住财富管理领域数字化发展的重大机遇。

“双方股东将提供合资科技公司正常运营所需的资源,并充分发挥自身优势支持合资科技公司的发展,包括CICC在投资、产品、资产配置、风力控制等方面的卓越经验,以及证券业的技术能力和金融人才优势。以及腾讯卓越的客户基础和生态优势、数字能力和经验以及技术和运营人才优势。”

最近,中国人民银行发布了《金融技术发展规划(2019-2021)》,其中包括各类特许金融机构和相关行业协会。该计划鼓励各类金融机构抓住金融科技发展机遇,增强核心技术能力,增强传统金融客户能力,提高金融服务水平,促进普惠金融发展,增强防范和化解金融风险的能力。

在同一个行业的战场上,至少有10家银行是金融技术子公司。无论是“环球旅行”还是“同行之王”,他们都推出了自己的金融技术子公司,进入了金融技术的战场。

证券行业方面,去年12月19日,中国证监会发布了《证券基金运营机构信息技术管理办法》,允许运营机构设立专门的信息技术子公司,为母公司提供信息技术服务。信息技术专业子公司经中国证监会备案后,可以向其他金融机构提供信息技术服务。

今年4月,山西证券首次提出投资2亿元成立金融科技子公司(山政科技有限公司),但尚未登陆。当时,山西证券表示,随着近年来互联网金融的快速发展,金融创新层出不穷,金融技术逐渐成为核心竞争力。金融科技子公司的建立和金融科技团队的加强,可以为公司打造核心竞争力,实现从金融到金融科技的跨越提供有力支持。

CICC表示,未来,如果可行,这家合资科技公司可以向其他金融机构开放服务。

中国黄金理财发展之路

从中国黄金公司的公告来看,这家合资科技公司的主要重点仍然是财富管理。事实上,财富管理作为经纪业务转型的重要方向,已经成为各种证券公司争夺权力的主要渠道。对CICC来说,其财富管理业务已经规划了很长时间。

公共信息显示,CICC的财富管理业务始于2007年,一直致力于为高端个人和企业投资者服务。截至2019年6月30日,CICC共有60,196名理财客户,比2018年底增长27.6%。客户账户资产总值约8265亿元,比2018年底增长16.5%。家庭平均资产超过1300万元。

更值得注意的是,CICC的财富管理收入呈现“333”结构。

据华创证券统计,2018年CICC的理财业务中,手续费和佣金收入仅占37%,资本中介产生的利息收入占42%,另有20%的投资收入。华创证券表示,这种收入结构是目前中国最接近先进外资银行的财富管理模式,实现了真正的财富管理。

此外,2016年11月,CICC宣布将以167亿元人民币收购CICC证券。收购CICC的交易于2017年4月12日正式完成。中投证券已成为CICC的全资子公司,并正在努力进行财富管理。

现在,新成立的合资科技公司及其“协助CICC财富管理和零售经纪”提供更便捷、智能和差异化的财富管理解决方案,提高投资和护理服务效率,优化精准营销的提议,将为CICC未来的商业模式带来重大变化。

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